吴世春:O2O风口已关闭、值得投的领域及五不投原则

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吴世春是一个连续创业者,也是业内闻名的天使投资人。曾在华为工作,在2000年参与了百度早期创业,2006年创立酷讯网,2009年开始涉入天使投资领域,先后投资了唱吧、玩蟹科技、趣分期、美丽说、蜜芽宝贝等近100家早期创业公司。其投资的玩蟹科技投资回报超过1800倍,堪称中国投资回报倍数最高。

本文作者@梁园园编写关于天使投资人吴世春在O2O与互联网金融两大热门领域的投资心得与甄选项目的独特视角,与大家分享。

O2O风口今年开始关闭

1. 天使投资在行业尚模糊、看不清的时候投资才有机会,当方法论开始形成,则基本上已经属于A、B、C轮的阶段,天使投资的机会不再。

2. O2O的本质是移动服务的电商——把人连起来了,用户的普及度提高了,支付又解决了,原有的服务存在很大的痛点,一下子到达临界点,产生了很多投资与创业的机会。

3. 去年投资O2O这个领域还有一些机会,但今年慢慢的风口就在关闭。

针对O2O的投资逻辑:

一、看人。O2O未来一定是个红海,有没有机会从红海里面杀出来,之前的精力或者是背景有没有助于在竞争中获取优势,主要还是看人。

二、看数据。首单量跟整个订单量的比率非常重要。

O2O里面有一个数据非常重要,即首单量跟整个订单量的比率。O2O的首单通常都是补贴获得,第一次很烧钱,但都是补贴烧出来的量没有什么价值。此外,假设拓展一个区域,要看一个月后在那个区域首单量与总订单量的之比能不能稳定地下降到一个比较优化的水平。如果这个比率永远高于50%,那一定是很烧钱的,还要花很多力量获取新用户,这是不可持续的。

三、仍然看好O2O三大投资机会:

1. 中产阶级消费升级的机会。是要提升更好的服务和用户体验的。

2. 移动互联网改造的机会。移动互联网后面跟着每个人,未来90%以上的用户的生活、消费、娱乐都是在移动设备上面完成,主要就是通过手机。

3. 中国产品和模式全优化的机会。

针对互联网金融的投资逻辑

1. 本质是高利贷:风控是关键

互联网金融的本质就是高利贷,是在政策合规的情况下的高利贷。创业者要找到好的细分人群,要有不同的切入点,财富方式相比原来要有明显的区别。

高利贷也分很多种,你是瞄准什么样的人群做高利贷?你是怎么来分期收,是一次性收,还是转移支付?收款方式是有区别的,怎么样做风控也很大的区别。

风控是关键,获取用户的成本也是关键。如果你只是掩盖风险,到一个地方要持续爆发的话那肯定是不可持续的。学生贷款趣分期控制在1%-2%的违约率,高利贷的坏帐肯定是要能够承受4%-5%的违约率。

2. 我投资互联网金融公司,就看它定义的人群、规模有多大,借款的需求有多大,原来是不是比较难获取钱,而且有时候是比较急迫。

“五不投”原则:大学生创业要交的学费还很多

第一,不投大学生创业,太年轻我们觉得要交的学费还是很多的。

第二,不投依赖关系和资源创业的,直接开头说我有什么关系、什么资源。

第三,不投股份过于平均和创始人股份过低的公司。

第四,不投不投45岁以上的创业者。天使投资基本都投5年以后的东西,中间需要很多的变化,如果年纪过于大的话,不能跟上时代的变化。

第五,不投夫妻档创业,这个里面风险也是很大的。

另外关于投资的一些经验:

1. 创业者先放弃,基本上这个事情就结束了。

2. 投资的创业者三个月还没什么变化?那你要警惕了,这个项目有可能不好。

3. 电商最大的成本是用户的获取成本,但是考验的是复购率,复购率高的更有价值。

4. 判断一个项目靠不靠谱,要看它能不能把中介给干掉,要赚钱一定要从原有的结构里面把一部分踢出去。

5. 靠广告来拉用户的项目肯定不是成功的。

6. 原有的交易如果足够分散或者是有痛点也是比较好的项目。

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